Содержание
Это криптовалюта где в качестве базового актива используется более надежный и ликвидный цифровой инструмент. Как правило, в основном используется для обеспечения биткоин, риппл и эфир. Иногда практикуется привязка СК к «корзине» криптовалют.
В качестве резервов могут выступать фиатные валюты, драгоценные металлы, или криптовалюты. Таким образом, стабильные монеты можно назвать цифровым воплощением физических активов. Каждый вид обеспечения соответствует определенному виду стейблкоина. Эмиссию такого типа монет https://coinranking.info/ осуществляют смарт-контракты, а в качестве залогового обязательства используются токены пользователей. Пользователи отправляют выбранную криптовалюту на смарт-контракт, «замораживая» ее, а взамен получают стейблкоины, и таким же образом могут вернуть свой вклад обратно.
- Более популярные альтернативы Pax Dollar, тоже привязанные к американскому доллару – Tether , Binance USD , USD Coin .
- CBDC позволяют государству контролировать финансовую систему и использовать все преимущества цифрового мира с высокой скоростью транзакций и низкими комиссиями.
- Стейблкоины привлекают внимание регуляторов во всем мире из-за их уникального сочетания фиата и криптовалюты.
- Далее все страны отказались от существовавшей системы.
- Данный материал не является инвестиционной рекомендацией.
Если копнуть немного глубже, то станет видно, что в СМИ освещается только одна сторона медали. И по факту стейблкоины – это новая афера криптовалютного рынка. Некоторые из них специально разработаны для поддержания фиксированной цены — такие монеты называются стейблкоинами. В непостоянной индустрии, токены и монеты которой могут рухнуть в одночасье, существует огромный спрос на валюты, которые сочетают в себе преимущества блокчейна и относительную стабильность. Если вы еще не начали инвестировать в стейблкоины, продолжайте читать и узнайте больше об их работе, преимуществах и недостатках.
Увы, объяснений этим фактам нет (ни логического, ни фундаментального). Как показала практика, наличие обеспечения не спасает в момент резкого изменения капитализации рынка. Также одним из гигантов интернет-индустрии Японии GMO Internet Group был анонсирован выпуск стейблкоина, привязанного к японской иене. Еще один стейблкоин с привязкой к золоту выйдет в 2019 году под названием Ekon, разработчик – швейцарский стартап Eidoo. В декабре делаются попытки привязать монеты к нефти и другим металлам.
С товарным обеспечением
В отличие от биткоина и других альткоинов отсутствует принцип децентрализации. В отличии от Tether, где все счета контролируются одной компанией, здесь применен метод депонирования. Разработчикам legacy records будет платить музыкантам и исполнителям в криптовалюте удалось заключить договоренность с компанией WilmerHale и White & Case и привлечь к сотрудничеству трастовые компании. Улучшенный обмен криптовалют и снижение влияния биткоина на рынок.
Крупнейшие эмитенты стейблкоинов регулярно проводят аудит собственных резервов, чтобы укрепить доверие пользователей. Аналогичным образом работают и стабильные монеты с привязкой к физическим активам, например, золоту. Владельцы таких стейблкоинов могут в любой момент обменять их на активы, к стоимости которых они привязаны.
Для чего используются стабильные монеты
На помощь приходят стабильные монеты, стоимость которых привязана или к другому, более стабильному активу, такому как доллары США или золото. Стабильные монеты предназначены для поддержания привязки цены независимо от того, что происходит на криптовалютном рынке или в экономике в целом, с помощью различных методов. Это делает стабильные монеты излюбленным убежищем среди пользователей криптовалют для защиты своих активов от волатильности рынка. Криптовалютные трейдеры используют стабильные монеты для снижения комиссии при продаже или покупке других криптовалют.
Стейблкоины имеют такую же ценность для криптовалютных инвесторов и трейдеров, как и фиатная валюта для участников традиционных рынков — они обеспечивают стабильность. Stonghold USD — стабильная криптовалюта, выпущенная на блокчейне Stellar. Ее особенность в том, что стоимость подкрепляется венчурным капиталом в долларах и позволяет инвесторам легко обменивать доллары на токены для хранения.
Например, в пересылке денег рыночными торговцами из Москвы в Китай и международных переводах во множестве других стран. Мгновенные переводы, низкие комиссии и отсутствие процедур KYC/AML на многих биржах делают классические стейблкоины очень удобным инструментом. Лидирующее положение на рынке производных криптовалют СК занимает пока Tether, с доминированием в 75%. Распределение долей СК по типам, используемых активов в качестве обеспечения, представлено на рисунке выше. Примеры стейблкоинов без обеспечения — SagaCoin и Havven .
Виды стейблкоинов
Такие активы, как стейблкоины, могут дать не склонным к риску покупателям и продавцам уверенность в том, что стоимость их токенов не будет непредсказуемо расти или падать в ближайшем будущем. Стабильность стейблкоинов подходит как для новичков, так и для опытных трейдеров, и делает их хорошим активом для сбережения или инвестирования, особенно в периоды медвежьего рынка. Цифровые валюты центральных банков — электронное обязательство монетарного регулятора, номинированное в национальной счетной единице и служащее средством платежа, меры и сохранения стоимости.
USD Coin — еще одна криптовалюта, поддерживаемая долларом США. Токены разработаны для того, чтобы партнеры компании могли легко использовать доллар в качестве расчетов, но также стал доступен для общественного использования и торгуется на многих биржах. Криптовалюта Tether появилась в июне 2014 года на платформе Omni Layer. Основная идея ее создания — дать миру финансовый актив, который будет совмещать в себе стремительно развивающийся крипторынок и относительно стабильные фиатные валюты. Для этого криптовалюта подкреплена фиатными деньгами, которые хранятся на счетах банка-гаранта в Гонконге. Для урегулирования курса было принято решение привязать криптовалюты к стабильным активам, давно устоявшимся в экономике.
Как отмечает Хилл, эта модель бизнеса была опробована в широком масштабе компанией PayPal, которая поначалу пыталась избежать каких-либо сборов, связанных с транзакциями — и в этом не преуспела. Протокол Omni Layer, который позволяет отслеживать движения криптовалюты, проводить эмиссию и уничтожать монеты. Особенно это характерно для монет, привязанных к товарным рынкам. Чтобы получить свой слиток золота, придется совершить путешествие к хранилищу. Кроме этого, если стейблкоин обеспечен традиционной валютой, на него распространяются все соответствующие законодательные ограничения. Например, криптовалюта Facebook была привязана к нескольким мировым валютам, что повышало ее привлекательность и применимость.
BUSD регулирует Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, и регулярные аттестации подтверждают, что фиатные резервы равны предложению этого стейблкоина. Создавать новые BUSD или сжигать существующие для обеспечения можно на сайте Paxos. Механизм этой монеты позволяет осуществлять арбитраж, поддерживающий привязку BUSD. Обеспеченные фиатом стейблкоины обычно более централизованы, чем другие криптовалюты. В этом случае обеспечение хранится у центрального субъекта, который может подлежать внешнему финансовому регулированию, что дает ему значительный контроль над монетой. При этом вы должны быть уверены, что у эмитента действительно есть заявленные резервы.
лучших бесплатных VPN-сервисов для компьютеров и смартфонов
И пользователи, и продавцы с меньшей вероятностью захотят совершать сделки с использованием криптовалют, если цена товара может радикально измениться всего через день или два. Это стейблкоин на блокчейне Ethereum со стоимостью, привязанной к доллару США. Это родная криптовалюта Paxos, финансового учреждения, регулируемого NYDFS. Поскольку их стоимость обычно привязана к реальным активам, стабильные монеты обычно используются для деятельности, приносящей пассивный доход, такой как криптокредитование и стейкинг.
Это вызвало резкий рост стоимости монеты до $15 во время ралли 2017 года, после чего она рухнула до $0,51. USD Coin – это стейблкоин, представляющий собой токенизированные доллары США на блокчейне Ethereum . Стабильная монета управляется консорциумом Centre, созданным компанией Circle и криптобиржей Coinbase. Circle – это компания, занимающаяся одноранговыми платежами, в число спонсоров которой входит Goldman Sachs, а Coinbase – одна из самых известных криптовалютных бирж. Общая рыночная капитализация USDC составляет около 44 млрд долларов.
Минус в том, что по той же причине заработать на курсе не получится. Кроме того, например, классические стейблкоины обеспечены настоящими финансовыми активами, то есть не являются децентрализованными. Таким образом, стейблкоины пытаются объединить в себе лучшее от криптовалюты и фиатных денег.
Стейблкоины, обеспеченные фиатными деньгами
Это свойство дает много возможностей для спекуляций, однако имеет свои недостатки. Волатильность затрудняет использование криптовалют для ежедневных платежей. Например, мерчанты могут купить кофе за BTC на сумму $5, а на следующей день их BTC может стоить на 50% меньше. Такие перепады затрудняют планирование и управление бизнесом.
Отсутствие централизованного управления исключает ручное регулирование курса, как это бывает в фиатных деньгах. На криптовалюте отражаются мировые экономические и политические события. Стейкинг — это процесс, посредством которого осуществляется проверка криптовалютных транзакций. Внося свои монеты в стейкинг, вы получаете возможность получить вознаграждение. Чем больше монет вы вносите, тем потенциально больше можете заработать.